違反銀行賬戶結(jié)算管理制度的罰則
 

　　1.存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：

　　(1)違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶。

　　(2)偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

　　(3)違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。

　　非經(jīng)營(yíng)性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以一千元的罰款;經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以一萬元以上三萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　2.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：

　　(1)違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶;

　　(2)違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金;

　　(3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);

　　(4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶;

　　(5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存人、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶;

　　非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列(1)—(5)項(xiàng)行為的，給予警告并處以一千元罰款;經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列(1)—(5)項(xiàng)行為的，給予警告并處以五千元以上三萬元以下的罰款。

　　3.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。

　　4.對(duì)于偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營(yíng)性的處以一千元罰款;屬經(jīng)營(yíng)性的處以一萬元以上三萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(二)銀行及有關(guān)人員違反賬戶管理制度的處罰

　　銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：

　　1.提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。

　　2.開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。

　　3.違反本辦法第十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

　　4.為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

　　5.違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。

　　6.超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

　　銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以五千元以上三萬元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　銀行有以下行為之一的，1、違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶2、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ) 給予警告，并處于5萬元以上30萬元以下的罰款，對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。