公司轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶避稅個(gè)人有風(fēng)險(xiǎn)嗎
- 發(fā)表于:2021-03-19 10:59:14
- 分類:會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)
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公司轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶避稅個(gè)人有風(fēng)險(xiǎn)嗎
答:根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),且自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人的匯款,即屬于大額可疑交易,銀行向你要求的借款證明等文件都是報(bào)告大額可疑交易的流程之一,只是例行的查詢,如果資金去向無不合法的情況,是不會(huì)有事的。
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違反了“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法”中第六十五條規(guī)定。
第六十五條存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:
(一)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
(二)違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。
(三)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。
(四)出租、出借銀行結(jié)算賬戶。
(五)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。
(六)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。
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