金稅四期上線,怎么避免銀行賬戶監(jiān)控

發(fā)表于：2021-06-25 09:50:01
分類：會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)

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金稅四期上線，怎么避免銀行賬戶監(jiān)控

大額現(xiàn)金存入，會(huì)被自動(dòng)采集到人行反洗錢系統(tǒng)。銀行不一定會(huì)調(diào)查。但你的大額存入信息已進(jìn)入人行反洗錢系統(tǒng)。

中國(guó)人民銀行，將運(yùn)行大額現(xiàn)金報(bào)告監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，單個(gè)賬戶單月單邊現(xiàn)金進(jìn)出達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)元的，各商業(yè)銀行將上報(bào)人行。隨后人行收集各商業(yè)銀行關(guān)于賬戶持有人的資金進(jìn)出信息進(jìn)行匯總，若可疑，則將通過(guò)反洗錢平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查。

銀行監(jiān)控的標(biāo)準(zhǔn)是什么

一、大額的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

1、對(duì)公賬戶：管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元。

2、對(duì)私賬戶：管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。

二、如何監(jiān)控？

1、客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。

2、試點(diǎn)行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計(jì)上報(bào)登記信息。

三、嚴(yán)查拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避行為!

有人說(shuō)10萬(wàn)才會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了!

針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管、"偽大額現(xiàn)金交易"情形會(huì)制定防范措施，既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。

四、風(fēng)險(xiǎn)高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關(guān)照!

對(duì)于客戶來(lái)自風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴(yán)格對(duì)信息真實(shí)性、規(guī)范性的審核，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動(dòng)的，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。

金稅四期上線，怎么避免銀行賬戶監(jiān)控？上面的文章中，我們介紹了金稅系統(tǒng)對(duì)于現(xiàn)在企業(yè)和個(gè)人銀行賬戶監(jiān)管的要求，只要企業(yè)和個(gè)人的業(yè)務(wù)是真實(shí)的，那么不需要害怕金稅四期的上線，而不合法的操作對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)都是有風(fēng)險(xiǎn)。

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金稅四期上線,怎么避免銀行賬戶監(jiān)控

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