個人銀行賬戶進賬多少會被查

個人銀行賬戶進賬多少會被查？

一、大額交易會被嚴查

1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上【含5萬元】、外幣等值1萬美元以上【含1萬美元】的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支.

2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上【含200萬元】、外幣等值20萬美元以上【含20萬美元】的款項劃轉.

3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上【含50萬元】、外幣等值10萬美元以上【含10萬美元】的境內款項劃轉.

4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上【含20萬元】、外幣等值1萬美元以上【含1萬美元】的跨境款項劃轉.

簡單概括來說,就是:

1.任何賬戶的現金交易,超過5萬;

2.公戶轉賬,超過200萬;

3.私戶轉賬,超過20萬【境外】;超過50萬【境內】.

二、可疑交易將被嚴查

1.規模很小的企業卻常搞出上千萬的流水;

2.資金轉入轉出有異常比如分批轉入集中轉出,或者集中轉入分批轉出;

3.經營范圍或經營業務,跟資金流向沒關聯度;

4.公戶短期頻繁且大額的給個人轉賬,或公戶短期經常收到與業務沒啥關系的個人匯款;

5.頻繁開銷戶,并在銷戶前有大量資金活動;

6.閑置很久的賬戶,突然啟用,并且有大量的資金活動.

三、微信支付寶也會被嚴查

同時,根據《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》【銀發〔2018〕125號】,自1月1日起,非銀行支付機構也要提交大額交易報告了.

也就是說,2019年1月1日起,通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查!

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