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保證金存款賬戶銷戶的流程

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保證金存款賬戶銷戶的流程是?

各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)收到相關(guān)業(yè)務(wù)部門出具的一式兩份";保證金賬戶開立/存入通知書";【簡稱";通知書";】和客戶提交的轉(zhuǎn)賬支票和轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬單,經(jīng)審核無誤后辦理開戶,并依據(jù)通知書中保證金存入期限在核心系統(tǒng)中使用";活期存款開戶";或";定期存款開戶";交易,

銷戶

各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)收到信貸部門及相關(guān)部門出具的一式兩份保證金劃款支付/退回通知書,及時查詢保證金對應(yīng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是否已到期,審核后,將保證金款項轉(zhuǎn)入客戶在我行開立的存款賬戶中。填制一式三聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬記賬憑證,使用";活期存款銷戶";或";定期存款銷戶";交易,打印銷戶記錄和利息清單,加蓋核算用章或附件章,一聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬憑證作保證金科目的借方憑證,利息清單作應(yīng)付利息科目的借方憑證,一聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬記賬憑證和利息清單作活期存款科目的貸方憑證,一聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證和利息清單交客戶。

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